ბოლო წლებში გლობალური ფინანსური ბაზრების მზარდ არასტაბილურობასთან და კრიზისთან ერთად, ოქროს ინვესტიციები დროდადრო სულ უფრო პოპულარული ხდება. თუმცა, ჯერ კიდევ არის ბევრი ინვესტორი, რომელიც არ არის დარწმუნებული იმაში, რომ ოქრო არის კარგი საინვესტიციო პროდუქტი და კარგი ინსტრუმენტი აქტივების შესაძენად. არსებითად, თქვენ უნდა გესმოდეთ განსხვავება ოქროსა და სხვა საინვესტიციო მეთოდებში ინვესტირებას შორის, რათა განახორციელოთ შესყიდვები, რომლებიც შეესაბამება თქვენს გრძელვადიან მიზნებს.
ნაბიჯი
2 მეთოდი 1: ოქროში ინვესტიციის რისკების და სარგებლის გაცნობიერება
ნაბიჯი 1. შეისწავლეთ ოქრო, როგორც გადახდის საშუალება
ოქრო გადახდის საშუალებად გაცილებით დიდხანს იქნა გამოყენებული, ვიდრე სხვა ინსტრუმენტები. მიუხედავად იმისა, რომ ყველა ადგილი არ აღიარებს ოქროს, როგორც გადახდის იდეალურ საშუალებას, ბევრია ის, ვინც მას ისე აღიარებს, რომ ოქრო მე -19 საუკუნიდან ითვლება "დე ფაქტო" უნივერსალურ ვალუტად. მიუხედავად იმისა, რომ ის აღარ გამოიყენება როგორც გადახდის საერთო საშუალება, ბევრია ისეთი ადამიანი, ვინც თვლის, რომ ოქრო კვლავ ვალუტად უნდა იქნას გამოყენებული.
- მსოფლიოს ეკონომიკური ძალების უმრავლესობამ გადაწყვიტა უარი ეთქვა ოქროში გადახდის სტანდარტზე დიდი დეპრესიის დროს. შეერთებულმა შტატებმა ნაწილობრივ მიატოვა ეს ვალუტა ფრანკლინ რუზველტის დროს და მთლიანად დაივიწყა, როდესაც რიჩარდ ნიქსონი გახდა პრეზიდენტი.
- თითქმის ყველა თანამედროვე ვალუტა არის ქაღალდის ფული - რომლის ღირებულება განისაზღვრება მთავრობის მიერ, რომელმაც გამოუშვა ფული. ოქროს ღირებულების სტანდარტიზაციის კრიტიკოსები იმავეს ამბობენ ოქროზე (ის ფასდება მხოლოდ იმიტომ, რომ მთავრობა მას ძვირფასად თვლის).
ნაბიჯი 2. გაიგე, რატომ არის ოქრო კარგი ინვესტიცია
ოქრო ჩვეულებრივ ყიდულობს როგორც "უსაფრთხოების ქსელს" ბაზარზე არსებული საინვესტიციო რისკის სხვადასხვა ფორმისგან. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, მას შეუძლია უზრუნველყოს ბაზრის ცუდი შესრულების, ინფლაციისა და ვალუტის რყევებისგან დაცვა. ოქროს ფასი განისაზღვრება მოთხოვნის და მიწოდების ოდენობით და არა ვალუტის ღირებულებით ან ბაზრის მუშაობის შემცირებით.
- ოქროს შეუძლია თქვენი საინვესტიციო პორტფელის უფრო მრავალფეროვანი გახადოს. ფინანსური დივერსიფიკაციის ერთ -ერთი გასაღები არის სხვადასხვა აქტივების ფლობა (აქციები, ობლიგაციები, უძრავი ქონება, ძვირფასი ლითონები, სხვადასხვა სხვა საქონელი). აქტივების დივერსიფიკაციისას ძალზე მნიშვნელოვანია აქტივების შეგროვება, რომლებსაც აქვთ განსხვავებული ღირებულებები (ერთმანეთთან კორელაცია არ აქვთ). ტრადიციულად, ოქრო დაბალი კორელაციაა შეერთებული შტატების საფონდო ბაზრებთან, განვითარებადი ბაზრებთან და მაღალი ღირებულების ობლიგაციებთან. სინამდვილეში, ოქროს აქვს უფრო დაბალი კორელაცია ამ აქტივებთან, ვიდრე კორელაცია ერთ აქტივსა და მეორეს შორის. ეს ნიშნავს, რომ ოქროს აქვს მაღალი დივერსიფიკაციის პოტენციალი.
- ოქრო ასევე წარმოადგენს ინფლაციის დაცვის ბადეს. ოქროს ფასი ინფლაციასთან ერთად იზრდება. ეს ხდება იმიტომ, რომ როდესაც ხდება ინფლაცია, ინვესტორები ზრდის ოქროს ღირებულებას ყიდულობენ მას, როგორც ფულადი სახსრების ალტერნატივას.
- მიუხედავად იმისა, რომ ოქროს, როგორც ინვესტიციის სარგებელი, ძალზედ განიხილება, ის ჩვეულებრივ განიხილება როგორც ღირებულების კარგი საცავი. მაშინაც კი, თუ ნაღდი ფულის მსყიდველუნარიანობა დროთა განმავლობაში შემცირდება ინფლაციის გამო, ოქროს ღირებულება სტაბილური დარჩება.
ნაბიჯი 3. გაიგე, რატომ არის ოქრო ცუდი ინვესტიცია
ინვესტორებს შორის იზრდება მოსაზრება, რომ ოქრო არ არის უსაფრთხო საინვესტიციო პროდუქტი და არც არის საუკეთესო უსაფრთხოების ბადე ინფლაციისგან.
- ზოგიერთი საინვესტიციო მკვლევარი ხედავს, რომ ოქროზე მოთხოვნა რეალურად არ იზრდება მაშინ, როდესაც აქციები იკლებს ან ვალუტა კარგავს ღირებულებას. ბევრი ექსპერტი მიიჩნევს, რომ ოქროს ფასის ზრდა გამოწვეულია მხოლოდ ინვესტორების შიშით, რომლებიც მას ნაჩქარევად ყიდულობენ, რადგან მათ მიაჩნიათ, რომ ფასი მოიმატებს. თუ ეს ვარაუდი სწორია, ოქრო არ არის უსაფრთხო ინვესტიცია, როგორც ამას ამტკიცებდნენ.
- ოქროს გამოცდილების საფუძვლიანი გამოკვლევა აჩვენებს, რომ ობიექტის ღირებულება მხოლოდ რამდენჯერმე გაიზარდა მძიმე ინფლაციის დროს ან ბაზრის მუშაობის დაქვეითების დროს. ზოგი მიიჩნევს, რომ ოქრო შეიძლება გახდეს ალტერნატიული ვალუტა, როდესაც ეკონომიკური წესრიგი იშლება, მაგრამ მაინც ბევრია სკეპტიკურად განწყობილი.
- ოქრო არ იძლევა ინვესტიციის დაბრუნების გარანტიას, როგორც სხვა სახის ინვესტიციები. ცნობილი ინვესტორი, უორენ ბაფეტი, უარს ამბობს ოქროს ინვესტიციაზე ნებისმიერი ფორმით. მისივე თქმით, აზრი არ აქვს ინვესტირებას ისეთ მასალაში, რომელსაც დიდი გამოყენება არ აქვს, თუ შეძლებ მოგების მომპოვებელი კომპანიისგან აქციების ყიდვას.
ნაბიჯი 4. ისწავლეთ ფაქტორები, რომლებიც გავლენას ახდენენ ოქროს ღირებულებაზე
რაც არ უნდა კრიტიკოსები ამბობდნენ, ოქროს ყიდვა პოპულარული საინვესტიციო ინსტრუმენტი გახდა ყველა თაობაში. არსებობს რამდენიმე ფაქტორი, რომელიც გავლენას ახდენს ოქროს ფასზე:
- ვაშინგტონის ოქროს შეთანხმება არის შეთანხმება 1999 წელს, რომელიც ზღუდავს ოქროს გაყიდვას 14 ქვეყნიდან ერთ წელიწადში. ამ გარიგების მოტივი არის შეინარჩუნოს ბაზარი ოქროს ჭარბი მომარაგებისგან ისე, რომ ფასი დაეცემა. კრიტიკოსები ხშირად თავს ესხმიან ხელშეკრულებას და განიხილავენ როგორც შემაფერხებელ ნორმალურ მიწოდებას და მოთხოვნას.
- დასუსტებულმა ეკონომიკურმა მიღწევებმა შეიძლება აიძულოს ინვესტორებმა გაყიდონ თავიანთი საქონელი ან აქტივები ნაღდი ანგარიშსწორებით. ეს ზრდის მიწოდებას და მოთხოვნა მცირდება ისე, რომ ოქროს ფასი ეცემა.
- ეროვნული კრიზისი ან ომები ზრდის ინვესტორების მოთხოვნას ოქროზე, ძირითადად იმიტომ, რომ მათ ეშინიათ ვალუტის გაუფასურების. ინვესტორები ყიდულობენ ოქროს აქციებს და საქონელს ეკონომიკური კრიზისის დასაძლევად და ზოგადად აქციების ღირებულების მხარდასაჭერად.
მეთოდი 2 დან 2: ყიდვა ოქროს აქციები
ნაბიჯი 1. ისწავლეთ ოქროს აქციების ყიდვის სხვადასხვა გზები
ზოგადად, ოქროს აქციებში ინვესტიცია შესაძლებელია სამი გზით: შეგიძლიათ შეიძინოთ აქციები ოქროს მოპოვების კომპანიის მეშვეობით პირდაპირ; თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ ოქროს გაცვლით სავაჭრო სახსრები; და თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ ოქროს ურთიერთდახმარების ფონდები.
თითოეულ ამ მეთოდს აქვს მრავალი დადებითი და უარყოფითი მხარე. სამთო კომპანიის აქციების ყიდვა უზრუნველყოფს უშუალო წვდომას მომგებიანი, მაგრამ მაღალი რისკის ოქროს მოპოვების ბაზარზე, ხოლო ურთიერთდახმარების სახსრებითა და ოქროს ბირჟებით ყიდვას აქვს დაბალი რისკი და უკეთესი დივერსიფიკაცია
ნაბიჯი 2. ოქროს მოპოვების კონკრეტული კომპანიების ანალიზი
ოქროში ინვესტიციის უმარტივესი გზაა სამთო კომპანიების წილის ყიდვა. ეს არის მაღალი რისკის მეთოდი, მაგრამ მოგება უდიდესია. ინვესტიცია სამთო კომპანიაში იგივეა, რაც ფსონი იმისა, რომ კომპანიას შეუძლია მიიღოს მოგება, ძალიან განსხვავდება ინვესტიციისგან სხვადასხვა ადგილას. კომპანიის საფუძვლიანი ანალიზი ძალიან მნიშვნელოვანია, რადგან დარწმუნებული უნდა იყოთ, რომ მათ შეუძლიათ კონკურენტებზე უკეთესად იმოქმედონ.
- ოქროს მოპოვების აქციების არჩევისას გაითვალისწინეთ რამდენიმე რამ. დააკვირდით წარმოების ღირებულებას. ოქროს მწარმოებლებს აქვთ დაბალი მსყიდველუნარიანობა. ამრიგად, უმნიშვნელოვანესია ოქროს წარმოების უნარი დაბალი საოპერაციო ხარჯებით. ეს ინფორმაცია შეგიძლიათ იხილოთ კომპანიის კომპანიის ვებგვერდზე. ეწვიეთ "ინვესტორებთან ურთიერთობის" გვერდს და წაიკითხეთ შემოსავლების წლიური ან კვარტალური ანგარიში.
- ყურადღება მიაქციეთ წარმოების რაოდენობას. ძლიერ კომპანიას უნდა შეეძლოს წლიური წარმოების გაზრდა. ძლიერი წარმოება უდრის დიდ მოგებას და წარმოების დაბალ ღირებულებას. გადახედეთ კომპანიის წლიურ ანგარიშს წარმოების განვითარების მაჩვენებლებისთვის. კომპანია ჩვეულებრივ მოიცავს ამ ანგარიშს სქემის სახით.
- შეადარეთ კომპანიის ვალი მის კონკურენტებს. ვალის გადახედვის საუკეთესო საშუალებაა გამოიყენოთ ვალის/კაპიტალის თანაფარდობა, რაც არის შედარება კომპანიის აქტივებსა და მის დავალიანებებს შორის. ეს ინფორმაცია შეგიძლიათ იხილოთ ვებგვერდებზე, როგორიცაა Morningstar.com. რაც უფრო დაბალია თანაფარდობა, მით უკეთესი.
- შეხედეთ კომპანიის შეფასებას. რამდენად მაღალია ერთი კომპანიის შემოსავალი მეორესთან შედარებით? შეადარეთ ფასი-მოგება თანაფარდობა აქციის ფასის შემოსავლებზე გაყოფით. ეს ინფორმაცია შეგიძლიათ იხილოთ ვებგვერდებზე, როგორიცაა Morningstar.com, რაც უფრო დაბალია რიცხვი, მით უკეთესი.
ნაბიჯი 3. ინვესტიცია განახორციელეთ ოქროს ურთიერთდახმარების ფონდებში
თუ ირჩევთ დაბალ რისკს ან ვერ პოულობთ დამაჯერებელ კომპანიას, მოძებნეთ ურთიერთდახმარების ფონდები. გამოყენებული სახსრები მოიცავს კომპანიების პორტფელს, რომლებიც მოპოვებენ, ამუშავებენ და ავრცელებენ ოქროს. ურთიერთდახმარების ფონდის ინვესტიციის ყიდვის რამდენიმე უპირატესობა არსებობს:
- ეს სახსრები უფრო მეტ დივერსიფიკაციას იძლევა, ვიდრე აქციების ყიდვა ერთ ან მეტ კომპანიაში. მიუხედავად იმისა, რომ ოქროს მოპოვების მარაგები, როგორც წესი, იზრდება და იკლებს ოქროს ფასთან ერთად, არსებობს დიდი ცვალებადობა კომპანიის მენეჯმენტის ეფექტურობასა და ხარისხზე დაყრდნობით. ერთობლივი ფონდის შეძენა გამორიცხავს ცუდი ინვესტიციის არჩევის რისკს (მაგალითად, მსხვილი დავალიანების მქონე კომპანიის აქციების ყიდვა) და ზღუდავს რისკს სხვა ფაქტორებისგან, რომლებიც გავლენას ახდენენ მთელ ინდუსტრიაზე.
- ოქროს ურთიერთდახმარების ფონდები აქტიურად და პროფესიონალურად იმართება. ეს ნიშნავს, რომ თქვენ შეგიძლიათ ნება დართოთ პროფესიონალებს აირჩიონ რომელი კომპანიები ითვლება საუკეთესოდ ინდუსტრიაში. კარგი ფინანსური მენეჯერი აირჩევს იმ აქციების ჩამონათვალს, რომელთა საქმიანობა ოქროს ინდუსტრიაში გაგრძელდება. გააცნობიერეთ, რომ ურთიერთდახმარების ფონდების ყიდვა ძვირია. ეს საფასური მოიცავს საფონდო მენეჯმენტის სახსრებს და, როგორც წესი, ექვივალენტია თქვენი ინვესტიციის თანხების ნაწილზე. მოძებნეთ მენეჯერები, რომლებიც იღებენ თქვენი მთლიანი ინვესტიციის 1 პროცენტს ან ნაკლებს.
- ოქროს ურთიერთდახმარების ფონდის არჩევისას ყურადღება მიაქციეთ მის წარსულ შესრულებას, საფასურს (რაც უფრო დაბალია უკეთესი) და მისი რეიტინგი მორნინგსტარის ვებსაიტზე (რაც უფრო მაღალია მით უკეთესი). ხანგრძლივ პერიოდებზე დაფუძნებული შეფასებები უფრო აქტუალურია ვიდრე მოკლე. თქვენ ასევე შეგიძლიათ გაეცნოთ მის წარსულ შესრულებას მენეჯერის ვებსაიტის საშუალებით. მორნინგსტარს აქვს 5 ვარსკვლავიანი სარეიტინგო სისტემა ურთიერთდახმარების ფონდებისათვის.
ნაბიჯი 4. ინვესტიცია საფონდო ბირჟაზე
საფონდო ბირჟები გარკვეულწილად ჰგავს ურთიერთდახმარების ფონდებს იმით, რომ ისინი უზრუნველყოფენ ინვესტორებს წვდომას ფართო სპექტრზე აქციებსა და ობლიგაციებზე ხელმისაწვდომ ფასებში. ზოგიერთი საფონდო ბირჟა უზრუნველყოფს პირდაპირ წვდომას ამ საქონლის შესაძენად და შესანახად, ზოგი კი ყიდულობს და ყიდის წვდომას ფიუჩერსულ კონტრაქტებზე. ოქროს შეძენა პირდაპირ მოიცავს შენახვის ღირებულებას და ხდება მისი გაყიდვის ამჟამინდელი ფასის საფუძველზე, ხოლო ფიუჩერსული კონტრაქტები არის ფინანსური ინსტრუმენტები, რომლებიც დაფუძნებულია ოქროს მომავალი ფასის პროგნოზებზე.
- საფონდო ბირჟები განსხვავდება ფულადი სახსრებისგან იმით, რომ ისინი ღიად ყიდიან საინვესტიციო პროდუქტებს, როგორიცაა აქციები, ხოლო მათი ფასები განისაზღვრება ისეთი ინდექსის საფუძველზე, როგორიცაა XAU, GDM ან CDNX (ურთიერთდახმარების ფონდების ღირებულება ყოველდღიურად განახლდება აქტივების ღირებულების მიხედვით. მასში).
- საფონდო ბირჟაზე ოქროს ინვესტიცია, როგორც წესი, უფრო დაბალი ღირებულებაა ვიდრე ურთიერთდახმარების ფონდები, რადგან ის არ იყენებს აქტიურ ფინანსურ მენეჯერს, მაგრამ პასიურად ხდება ინდექსის საფუძველზე. მაგალითად, საფონდო ბირჟაზე SPDR Gold Products მხოლოდ ოქროს ბუილის ფასს მიჰყვება. ამ პროდუქტის ყიდვით თქვენ არაპირდაპირ გაქვთ ოქრო.
- საფონდო ბირჟები შესანიშნავი ვარიანტია, თუ გსურთ უფრო დიდი მოქნილობა უფრო დაბალ ფასად. საფონდო ბირჟები გაძლევთ არა მხოლოდ ინვესტირებას ოქროში, არამედ თავად ოქროს მოპოვების ოპერაციაში. ყველაზე შესამჩნევი ნაკლი არის აქტიური მენეჯერის არარსებობა. ამრიგად, მცირეა იმის შანსი, რომ გამოვიყენოთ ინდექსი, რადგან თქვენ ძირითადად ინვესტიციას აკეთებთ ინდექსში. მეორეს მხრივ, ინდექსის ქვეშ შესრულების შესაძლებლობა ასევე უფრო მცირეა.
ნაბიჯი 5. შეიძინეთ ოქროს აქციები
მას შემდეგ რაც გადაწყვეტთ გამოიყენოთ ერთ – ერთი საინვესტიციო მეთოდი, დროა გააკეთოთ შესყიდვები. სამივე მეთოდი შეიძლება შესრულდეს ონლაინ ბროკერის საშუალებით, როგორიცაა TD Ameritrade, ან E*Trade. ასევე შეგიძლიათ იპოვოთ საფონდო ბროკერები ხაზგარეშე.
- ახალი ანგარიშის გახსნის შემდეგ მოძებნეთ ticker სიმბოლო სასურველი საფონდო ან საფონდო ბირჟაზე. მაგალითად, თუ გსურთ შეიძინოთ Barrick Gold– ის აქციები, სიმბოლოა NYSE: ABX. ეს ნიშნავს, რომ ბარიკ ოქრო (ან ABX) ვაჭრობს ნიუ იორკის საფონდო ბირჟაზე, შეერთებული შტატები.
- მის შესაძენად, უბრალოდ ჩაწერეთ ყიდვის ორდერი თქვენი ბროკერის მეშვეობით, შემდეგ ჩაწერეთ აქციის სიმბოლო, სასურველი საფონდო ბირჟა ან ურთიერთდახმარების ფონდი და აქციების რაოდენობა, რომლის ყიდვა გსურთ, შემდეგ წარადგინეთ შესყიდვა. თუ თქვენს ანგარიშზე არის საკმარისი თანხა, აქციები უკვე თქვენია. გაითვალისწინეთ, რომ ბროკერები ჩვეულებრივ ითხოვენ საკომისიოებს, რომლებიც ფართოდ განსხვავდება.
- ამ შესყიდვის გაკეთება ასევე შესაძლებელია ბროკერთან დაკავშირებით ოფიციალურ ვებგვერდზე ჩამოთვლილი ნომრის საშუალებით.
- ურთიერთდახმარების სახსრების შეძენა შესაძლებელია ფინანსური საკონსულტაციო მომსახურების საშუალებით. მრჩეველი ითხოვს დამატებით საფასურს, გარდა სხვათა ფონდის მართვისათვის. ეს საკონსულტაციო მომსახურება შეიძლება იყოს სასარგებლო, რათა დაგეხმაროთ იპოვოთ ყველაზე შესაფერისი დაფინანსება.
Რჩევები
- განაახლეთ თქვენი ოქროს შესყიდვები საინვესტიციო სტრატეგიის შესაბამისად. ოქრო ყოველთვის არ იძლევა დიდ გრძელვადიან ინვესტიციებს. როგორც "მოხმარებული" საქონელი, მისი მიწოდება შედარებით მუდმივია, მაგრამ მოთხოვნა მეტად არასტაბილურია. თუ თქვენ იყენებთ ოქროს, როგორც დამცავ ბადეს, ყიდით ოქროს, როდესაც ბაზრის მაჩვენებლები მაღალია, შემდეგ იყიდეთ უკან, როდესაც ბაზრის მდგომარეობა არასტაბილურია.
- Დასვი კითხვა. თქვენ არ ხართ პროფესიონალი ინდუსტრიაში, მაგრამ ოქროს მენეჯმენტი უნდა დაუტოვოთ სერტიფიცირებულ პროფესიონალს. დარწმუნდით, რომ ენდობით ვინც მართავს თქვენს ფულს.
