შემთხვევითი არ არის, რომ უმდიდრესი ადამიანების ინვესტიცია საფონდო ბირჟაზე. მიუხედავად იმისა, რომ თქვენ შეიძლება კვლავ დაკარგოთ ფული, საფონდო ბირჟაზე ინვესტიცია არის ერთ -ერთი საუკეთესო გზა ფინანსური უსაფრთხოების, დამოუკიდებლობისა და სიმდიდრის მისაღწევად, რომელიც გაგრძელდება თაობებისთვის. მიუხედავად იმისა, რომ თქვენ ახლახან იწყებთ დაზოგვას ან უკვე ქმნით საპენსიო ფონდს, თქვენი ფული უნდა იმუშაოს ისევე ეფექტურად და გულმოდგინედ, როგორც თქვენ მაშინ, როდესაც ცდილობდით მის შოვნას. ამასთან, საფონდო ბირჟაზე წარმატების მისაღწევად, თქვენ უნდა დაიწყოთ მყარი გაგებით, თუ როგორ მუშაობს საფონდო ბირჟა. ეს სტატია გაგიმხელთ საინვესტიციო გადაწყვეტილებების მიღების პროცესში და სწორ გზაზე გახდებით წარმატებული ინვესტორი. ეს სტატია მიზნად ისახავს განვიხილოთ, თუ როგორ უნდა განახორციელოთ ინვესტიცია საფონდო სამყაროში კონკრეტულად. სავაჭრო აქციებისა და ერთობლივი სახსრების შესახებ მითითებების მისაღებად, მოძებნეთ შესაბამისი სტატიები.
ნაბიჯი
ნაწილი 1 3 -დან: დასახეთ თქვენი მიზნები და მოლოდინები
ნაბიჯი 1. შექმენით სურვილების სია
მიზნების დასახვის მიზნით, თქვენ უნდა იფიქროთ იმ საგნებზე ან გამოცდილებებზე, რომელთა განხორციელებაც თქვენ დაგიჯდებათ. მაგალითად, რა სახის ცხოვრების სტილს ისურვებდით პენსიაზე გასვლის შემდეგ? უბრალოდ ჩვეულებრივი ნივთები გინდა? გამოიყენეთ ეს სია, რათა დაგეხმაროთ მიზნების დასახვაში მომდევნო ეტაპზე.
სიის შედგენა ასევე დაგეხმარებათ თუ გსურთ ფულის დაზოგვა თქვენი შვილების მომავალი საჭიროებებისათვის. მაგალითად, გსურთ თქვენი შვილების გაგზავნა კერძო სკოლაში ან უნივერსიტეტში? გსურთ შეიძინოთ მანქანა მათთვის? გირჩევნიათ საჯარო სკოლა და თქვენი ზედმეტი ფული სხვა რამეში გამოიყენოთ? იმის გარკვევა, თუ რა გსურთ, დაგეხმარებათ მიზნების დასახვაში ფულის დაზოგვისა და ინვესტიციისთვის
ნაბიჯი 2. განსაზღვრეთ თქვენი ფინანსური მიზნები
საინვესტიციო გეგმის შესაქმნელად, თქვენ ჯერ უნდა გესმოდეთ, რატომ გსურთ ინვესტიცია. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, რა სახის ფინანსური სამიზნე გსურთ და რა თანხის ინვესტიცია გჭირდებათ ამ მიზნის მისაღწევად? თქვენი მიზნები უნდა იყოს რაც შეიძლება კონკრეტული, ასე რომ თქვენ იცით რა უნდა გააკეთოთ მათ მისაღწევად.
- პოპულარული ფინანსური მიზნები მოიცავს სახლის ყიდვას, თქვენი შვილის საუნივერსიტეტო განათლების საფასურის გადახდას, საგანგებო ფონდის შექმნას და პენსიაზე გასვლას. იმის ნაცვლად, რომ დაისახოს ზოგადი მიზანი, როგორიცაა „სახლის ფლობა“, შეარჩიე კონკრეტული მიზანი: „დაზოგე 600 მილიონი IDR 3 მილიარდი სახლის განვადებით (იპოთეკური სესხების უმეტესობა მოითხოვს წინასწარ გადახდას 20-25% -ით საუკეთესო საპროცენტო განაკვეთი).
- საინვესტიციო მრჩევლების უმეტესობა გირჩევთ დაზოგოთ თქვენი ხელფასი მინიმუმ რვაჯერ საპენსიო საჭიროებისთვის. ეს უზრუნველყოფს, რომ თქვენ შეძლებთ პენსიაზე გასვლას თქვენი წლიური შემოსავლის 85% -ით. მაგალითად, თუ პენსიაზე გადახვალთ 8 მილიონი IDR ხელფასით, თქვენ მოგიწევთ ყოველწლიურად შეაგროვოთ მინიმუმ 64 მილიონი IDR, რათა შეინარჩუნოთ თავი ადრეულ პენსიაზე.
- გამოიყენეთ სწავლის გამომთვლელი იმის დასადგენად, თუ რა თანხა უნდა დაზოგოთ თქვენი შვილის განათლებისთვის, რამდენის წვლილის იმედი გაქვთ და რა სახის ფინანსურ დახმარებას მიიღებს თქვენი შვილი - თქვენი შემოსავლიდან და თქვენი აქტივების საერთო ღირებულებიდან გამომდინარე. გაითვალისწინეთ, რომ ეს საფასური მნიშვნელოვნად განსხვავდება თქვენი ადგილმდებარეობისა და თქვენთვის სასურველი სკოლის ტიპის მიხედვით (მაგ. კერძო, საჯარო და სხვა). ასევე გახსოვდეთ, რომ კოლეჯის დროს ხარჯები არ მოიცავს მხოლოდ განათლების ღირებულებას, არამედ სხვა ხარჯებსაც, როგორიცაა პანსიონატების, ტრანსპორტირების, წიგნების და კოლეჯის მარაგის ღირებულება.
- თქვენი მიზნების დასახვისას გაითვალისწინეთ დროის ფაქტორი. ეს განსაკუთრებით ეხება გრძელვადიან პროექტებს, როგორიცაა საპენსიო ფონდები. მაგალითად: ჯონმა დაიწყო ფულის დაზოგვა 20 წლის ასაკში საპენსიო ანგარიშის გამოყენებით, საპროცენტო განაკვეთით 8%. მას შეუძლია დაზოგოს 30 მილიონი IDR წელიწადში მომდევნო 10 წლის განმავლობაში, შემდეგ შეწყვიტოს დაზოგვა, მაგრამ მაინც დატოვოს ფული მის ანგარიშზე ხელუხლებელი. როდესაც ის 65 წლისაა, მისი მთლიანი თანხა იქნება 6.4 მილიარდი IDR.
- ბევრი საიტი გთავაზობთ "შემნახველ კალკულატორებს", რომელთა საშუალებითაც შეგიძლიათ გაჩვენოთ რამდენად გაიზრდება თქვენი ინვესტიცია გარკვეული პერიოდის განმავლობაში და საპროცენტო განაკვეთები. მიუხედავად იმისა, რომ ეს ვებსაიტები არ ცვლის ფინანსური პროფესიონალის რჩევას, მათ გამომთვლებს შეუძლიათ წარმოადგინონ უხეში წარმოდგენა დასაწყებად.
- მას შემდეგ რაც დაისახავთ მიზანს, გამოიყენეთ სხვაობა თქვენს ამჟამინდელ ფინანსურ მდგომარეობაში და მომავალში გსურთ, განსაზღვროთ საპროცენტო განაკვეთი, რომელიც საჭიროა ამ მიზნის მისაღწევად.
ნაბიჯი 3. განსაზღვრეთ თქვენი რისკის პროფილი
ქმედება, რომელსაც თქვენ იღებთ პროცენტის მოსაპოვებლად, უტოლდება საჭირო რისკს. თქვენს რისკ ფაქტორს აქვს ორი ცვლადი: რისკის გაწევის უნარი და ამის სურვილი. არის რამდენიმე მნიშვნელოვანი კითხვა, რომელიც უნდა დაუსვათ საკუთარ თავს ამ ეტაპზე, მაგალითად:
- ცხოვრების რა ეტაპზე ხართ? სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, თქვენი შემოსავალი დაბალია თუ უფრო ახლოს თქვენი პოტენციალის პიკთან?
- მზად ხართ უფრო მეტი რისკისთვის მიიღოთ მეტი ანაზღაურება?
- რამდენი ხანია თქვენი ინვესტიციის მიზანი?
- რამდენად ლიკვიდურია (ლიკვიდურობა საუბრობს ისეთებზე, რაც შეიძლება დაუყოვნებლივ გადაკეთდეს ფულად) აქტივში, რაც გჭირდებათ მოკლევადიანი მიზნების მისაღწევად და საკმარისი დანაზოგის შესანარჩუნებლად? არ განახორციელოთ ინვესტიცია საფონდო ბირჟაზე, სანამ არ გექნებათ გადაუდებელი ფონდი ექვსიდან თორმეტ თვიანი ცხოვრების ხარჯებით. ეს მხოლოდ იმ შემთხვევაშია, თუ სამსახურს დაკარგავ. თუ თქვენ უნდა მოახდინოთ აქციის ლიკვიდაცია ერთ წელზე ნაკლები ხნის განმავლობაში, ეს ნიშნავს რომ თქვენ მხოლოდ სპეკულირებას უკეთებთ და არა ინვესტიციას.
- თუ პოტენციური ინვესტიციის რისკის პროფილი არ ემთხვევა თქვენს ტოლერანტობის დონეს, მაშინ ეს ნიშნავს რომ ის არ არის თქვენთვის შესაფერისი. Უბრალოდ დაივიწყე.
- თქვენი აქტივების განაწილება იცვლება თქვენი ცხოვრების სტადიიდან გამომდინარე. მაგალითად, თქვენ შეიძლება უფრო დიდი პროცენტი ჩადოთ საფონდო ბირჟაზე, როდესაც იყავით ახალგაზრდები. ასევე, თუ თქვენი კარიერა სტაბილურია და იხდით საკმაოდ კარგ ხელფასს, მაშინ თქვენი სამუშაო გახდება ობლიგაცია: შეგიძლიათ დაეყრდნოთ მას სტაბილურ გრძელვადიან შემოსავალზე. ეს საშუალებას გაძლევთ გამოყოთ მეტი საფონდო ბირჟაზე. მეორეს მხრივ, თუ თქვენი სამუშაო არ გამოიმუშავებს სტაბილურ შემოსავალს, მაგალითად თქვენ ხართ საფონდო მოვაჭრე ან საინვესტიციო ბროკერი, თქვენ მოგიწევთ გამოყოთ ნაკლები ფული საფონდო ბირჟაზე და მეტი ფული ურთიერთდახმარების ფონდებიდან სტაბილურობის მისაღწევად. მიუხედავად იმისა, რომ აქციები თქვენს აქტივებს უფრო სწრაფად ზრდის, ისინი ასევე უფრო მეტ რისკს ატარებენ. ასაკის მატებასთან ერთად შეგიძლიათ გადავიდეთ უფრო სტაბილურ ინვესტიციებზე, როგორიცაა ურთიერთდახმარების ფონდები.
ნაბიჯი 4. გაეცანით ბაზარს
რაც შეიძლება მეტი დრო დაუთმეთ საფონდო ბირჟის და ზოგადად ეკონომიკის სამყაროს შესახებ კითხვას. მოუსმინეთ ექსპერტების მოსაზრებებს და პროგნოზებს, რომ განავითაროთ ეკონომიკის მდგომარეობისა და ღირებული აქციების ტიპები. არსებობს რამდენიმე კლასიკური საინვესტიციო წიგნი დასაწყებად:
- ბენჯამინ გრეჰემის ინტელექტუალური ინვესტორი და უსაფრთხოების ანალიზი არის შესანიშნავი საინვესტიციო წიგნი დამწყებთათვის.
- ფინანსური ანგარიშგების ინტერპრეტაცია ბენჯამინ გრეჰემისა და სპენსერ ბ. მერედიტის მიერ. ეს წიგნი შეიცავს ფინანსური ანგარიშგების წაკითხვის მოკლე და სწრაფ გზას.
- ალფრედ რაპაპორტის, მაიკლ ჯ. მოუბუსინის ინვესტიციის მოლოდინი. ეს უაღრესად წაკითხული წიგნი იძლევა უსაფრთხოების პერსპექტივას უსაფრთხოების თვალსაზრისით და წარმოადგენს ბენჯამინ გრეჰემის წიგნების დიდ დამატებას.
- ფილიპ ფიშერის საერთო აქციები და არაჩვეულებრივი მოგება (და სხვა ტიტულები). უორენ ბაფეტმა ერთხელ თქვა, რომ ის არის 85 პროცენტი გრეჰემი და 15 პროცენტი ფიშერი. შეიძლება ის ამცირებს ფიშერის გავლენას მისი საინვესტიციო სტილის ჩამოყალიბებაში.
- "უორენ ბაფეტის ნარკვევები", რომელიც არის უორენ ბაფეტის წლიური წერილების კრებული აქციონერებისთვის. უორენ ბაფეტის მთელი ქონება მოდის ინვესტიციიდან და მას აქვს ბევრი სასარგებლო რჩევა მათთვის, ვისაც სურს მიჰყვეს მის კვალს. ბაფეტმა ეს წერილები ინტერნეტში უფასოდ წაიკითხა: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
- ჯონ ბურ უილიამსის ინვესტიციის ღირებულების თეორია, რომელიც ერთ -ერთი საუკეთესო წიგნია, როდესაც საქმე ეხება აქციების ფასების განხილვას.
- ერთი უოლ სტრიტზე და ქუჩის ცემა, ორივე დაწერილია პიტერ ლინჩის მიერ. პიტერი წარმატებული ფინანსური მენეჯერია. ეს წიგნები ადვილი წასაკითხი, ინფორმაციული და გასართობია.
- ჩარლზ მაკეის არაჩვეულებრივი პოპულარული ბოდვები და ბრბოების სიგიჟე და უილიამ ლეფევრის საფონდო ოპერატორის მოგონებები. ორივე წიგნი იყენებს რეალურ მაგალითებს საფონდო ბირჟაზე ემოციური გადაჭარბებული რეაქციისა და გაუმაძღრობის საფრთხეების საილუსტრაციოდ.
- თქვენ ასევე შეგიძლიათ გაიაროთ ინტერნეტში შემოთავაზებული ძირითადი ან დამწყები საინვესტიციო კურსები. ზოგჯერ, ეს კურსები ხელმისაწვდომია უფასოდ, რომელსაც გვთავაზობენ ისეთი კომპანიები, როგორიცაა მორნინგსტარი და T. D. ამერიტრადი. ზოგიერთი უნივერსიტეტი, როგორიცაა სტენფორდი, გთავაზობთ ონლაინ ინვესტიციის კურსებს.
- სათემო და მოზარდთა საგანმანათლებლო ცენტრებმა ასევე შეიძლება უზრუნველყონ საფინანსო კურსები. მათ მიერ შემოთავაზებული კურსები, როგორც წესი, უფასო ან დაბალი ღირებულებაა და შეიძლება მოგაწოდოთ მყარი საერთო ხედვა საინვესტიციო სამყაროს შესახებ. მოძებნეთ ონლაინ კურსები თქვენი საცხოვრებელი ადგილისთვის.
- ივარჯიშეთ "ქაღალდზე". პრეტენზია იყიდეთ და გადაყიდეთ აქციები დახურული ფასის გამოყენებით ყოველდღე. ამის გაკეთება ნამდვილად შეგიძლიათ ქაღალდზე, ან შეგიძლიათ დარეგისტრირდეთ უფასო ონლაინ პრაქტიკის ანგარიშზე ისეთ საიტებზე, როგორებიცაა როგორ მუშაობს ბაზარი. პრაქტიკა დაგეხმარებათ თქვენი სტრატეგიისა და ცოდნის მომზადებაში, რეალური ფულის დაკარგვის რისკის გარეშე.
ნაბიჯი 5. ჩამოაყალიბეთ თქვენი მოლოდინი საფონდო ბირჟაზე
ხართ პროფესიონალი თუ დამწყები, ეს ნაბიჯი რთულია, რადგან ის მოიცავს როგორც ხელოვნების, ასევე მეცნიერების ასპექტს. თქვენ უნდა განავითაროთ ბაზრის მუშაობის შესახებ დიდი რაოდენობით ფინანსური მონაცემების შეგროვების უნარი. თქვენ ასევე უნდა განავითაროთ "შეგრძნება" იმისა, რასაც მონაცემები აჩვენებს და არ აჩვენებს.
- ამიტომაც ბევრი ინვესტორი ყიდულობს აქციებს მათ მიერ ნაცნობი პროდუქტებისაგან. განვიხილოთ პროდუქტები, რომლებიც გაქვთ სახლში. მისაღებიდან და მაცივარში, დარწმუნებული ხართ, რომ კარგად იცნობთ ამ პროდუქტებს და შეგიძლიათ სწრაფად და ინტუიციურად შეაფასოთ მათი მოქმედება კონკურენტების მსგავსი პროდუქტების შედარების გზით.
- საშინაო პროდუქტებისთვის, შეეცადეთ წარმოიდგინოთ ის ეკონომიკური პირობები, რამაც შეიძლება ხელი შეგიშალოთ მათი შეძენისას, ან უკეთესი/უარესი ხარისხის პროდუქციის ძებნაში.
- თუ ეკონომიკური პირობები ადამიანებს საშუალებას მისცემს იყიდონ თქვენთვის ცნობილი პროდუქტები, ეს შეიძლება იყოს იმის გათვალისწინება, რომ თქვენ შეგიძლიათ ჩადოთ ინვესტიცია ამ პროდუქტებში.
ნაბიჯი 6. ფოკუსირება თქვენი აზრები
როდესაც ცდილობთ განავითაროთ ზოგადი მოლოდინი საბაზრო პირობებისა და კომპანიების ტიპების შესახებ, რომლებიც სავარაუდოდ წარმატებული იქნებიან მიმდინარე ან მომავალ ეკონომიკურ პირობებში, თქვენ უნდა გააკეთოთ პროგნოზი რიგ კონკრეტულ სფეროებში, მათ შორის:
- საპროცენტო განაკვეთების მიმართულება და ინფლაცია და როგორ შეიძლება გავლენა იქონიოს მათზე ფიქსირებული შემოსავლის ან წილობრივი ფონდის შესყიდვებზე. როდესაც საპროცენტო განაკვეთები დაბალია, უფრო მეტი მომხმარებელი და ბიზნესი იქნება ფულით. მომხმარებლებს აქვთ მეტი ფული, რათა შეძლონ მეტი საქონლის ყიდვა. ეს ზრდის კომპანიის შემოსავალს, ამიტომ კომპანიას შეუძლია ინვესტიცია განახორციელოს თავისი ბიზნესის განვითარებისთვის. ამრიგად, დაბალი საპროცენტო განაკვეთები გამოიწვევს აქციების ფასების ზრდას. მეორეს მხრივ, საპროცენტო განაკვეთების ზრდამ შეიძლება შეამციროს აქციების ფასი. მაღალი საპროცენტო განაკვეთები სესხის აღებას ართულებს ან აძვირებს. მომხმარებლები დაზოგავენ მეტს და კომპანიებს ექნებათ ნაკლები ფული ინვესტიციისათვის. ზრდის ტემპი შეიძლება შეწყდეს ან შემცირდეს.
- ეკონომიკური ციკლი, ფართო მაკროეკონომიკური თვალსაზრისის ჩათვლით. ინფლაცია არის ფასების ზოგადი ზრდა გარკვეული პერიოდის განმავლობაში. ზომიერი ან "კონტროლირებადი" ინფლაცია ჩვეულებრივ განიხილება კარგი ეკონომიკისა და საფონდო ბაზრისთვის. დაბალი საპროცენტო განაკვეთი, ზომიერ ინფლაციასთან ერთად, დადებითად აისახება ბაზარზე. მაღალი საპროცენტო განაკვეთები და დეფლაცია ჩვეულებრივ იწვევს აქციების ფასების დაცემას.
- სასურველი პირობები კონკრეტულ ეკონომიკურ სექტორში, მათ შორის მიკროეკონომიკური პერსპექტივა. როგორც წესი, ითვლება, რომ ზოგიერთი ინდუსტრია კარგად ასრულებდა ეკონომიკურ ზრდას, როგორიცაა საავტომობილო, სამშენებლო და ავიაცია. ძლიერ ეკონომიკაში, მომხმარებლები უფრო მეტად დარწმუნებულები იქნებიან თავიანთ მომავალში, ამიტომ ხარჯავენ მეტ ფულს და ყიდულობენ მეტ საქონელს. ეს ინდუსტრიები და კომპანიები განიხილება "ციკლური" კომპანიები.
- სხვა ინდუსტრიები კარგად იმოქმედებენ ცუდ ან დაცემულ ეკონომიკაში. ეს ინდუსტრიები და კომპანიები, როგორც წესი, არ არიან დაზარალებული ეკონომიკური პირობებით. მაგალითად, პირველადი მოხმარების საგნები და სადაზღვევო კომპანიები, რომლებზედაც სამომავლოდ სამომხმარებლო ნდობის დონე ნაკლებად იმოქმედებს, რადგან მათ კვლავ უნდა გადაიხადონ ელექტროენერგია და ჯანმრთელობის დაზღვევა. ამ ინდუსტრიებსა და კომპანიებს მოიხსენიებენ როგორც "თავდაცვით" ან "კონტრაციკლიკურ" კომპანიებს.
3 ნაწილი 2: ინვესტიციების განხორციელება
ნაბიჯი 1. განსაზღვრეთ თქვენი აქტივების განაწილება
სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, განსაზღვრეთ რამდენ ფულს გამოიყენებთ სხვადასხვა ტიპის ინვესტიციებში.
- გადაწყვიტეთ რამდენი ფული უნდა ჩადოთ აქციებში, ძვირფას ლითონებში, რამდენი გამოყოთ უფრო აგრესიულ ალტერნატივებზე და რამდენს შეინახავთ როგორც ფულადი სახსრები და მისი ექვივალენტები (მაგ. სადეპოზიტო სერტიფიკატები, საგანძურის სერთიფიკატები და ა.შ.).
- აქ მიზანია ბაზრის მოლოდინებისა და რისკების შემწყნარებლობის საფუძველზე ამოსავალი წერტილის განსაზღვრა.
ნაბიჯი 2. შეარჩიეთ თქვენი ინვესტიციის ტიპი
თქვენი "რისკი და ანაზღაურება" მიზნები დაგეხმარებათ ზოგიერთი არჩევანის აღმოფხვრაში. როგორც ინვესტორი, თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ აქციები ცალკეულ კომპანიებში, როგორიცაა Apple ან McDonalds. ეს არის ყველაზე ძირითადი ტიპის ინვესტიცია. ქვემოდან ზემოთ მიდგომა ხდება მაშინ, როდესაც ყიდულობთ და ყიდით თითოეულ აქციას დამოუკიდებლად, თქვენი მომავალი ფასისა და დივიდენდების პროგნოზის საფუძველზე. პირდაპირ საფონდო ბირჟაზე ინვესტიცია არ მოიცავს ერთობლივი ფონდის ღირებულებას, მაგრამ ის მოითხოვს მეტ ძალისხმევას დივერსიფიკაციის კარგი დონის უზრუნველსაყოფად.
- შეარჩიეთ საფონდო, რომელიც საუკეთესოდ აკმაყოფილებს თქვენს საინვესტიციო საჭიროებებს. თუ თქვენ ხართ მაღალი შემოსავლის მქონე ადამიანი, გაქვთ მცირე ახლანდელი/უშუალო მოთხოვნილება და გაქვთ მაღალი რისკის ტოლერანტობა, შეარჩიეთ აქციები, რომლებიც არ იხდიან ან არ იხდიან მცირე დივიდენდებს, მაგრამ აქვთ მოსალოდნელი ზრდის საშუალოზე მაღალი დონე.
-
დაბალი ღირებულების ინდექსის ფონდები, როგორც წესი, უფრო იაფია, ვიდრე აქტიურად მართული სახსრები. ეს ფონდი უფრო მეტ უსაფრთხოებას გვთავაზობს, რადგან მისი საინვესტიციო მოდელი ეფუძნება ინდექსებს, რომლებიც სანდოა და გამოიყენება როგორც მითითება. მაგალითად, ინდექსის ფონდს შეუძლია აირჩიოს შესრულების დონე, რომელიც შეიცავს S&P 500 ინდექსში არსებული კომპანიების აქციებს. ეს ფონდი გამოყენებული იქნება ერთნაირი აქტივების უმეტესობის შესყიდვაზე, ასე რომ შედეგი იქნება ტოლი (მაგრამ არა უმეტეს) შესრულება ამ ინდექსზე. ეს ვარიანტი ითვლება საკმაოდ უსაფრთხოდ, მაგრამ არა ძალიან მიმზიდველი. აქტიური საფონდო მრჩევლები, როგორც წესი, არ გირჩევენ ამ ტიპის ინვესტიციას. ინდექსის სახსრები შეიძლება ძალიან შესაფერისი იყოს დამწყები ინვესტორებისთვის. საშუალო ღირებულების ინდექსის ფონდში ყიდვა და შენახვა და ხარჯების საშუალო სტრატეგიის გამოყენება დადასტურდა, რომ უკეთესად მუშაობს, ვიდრე მრავალი აქტიური ურთიერთდახმარების ფონდი გრძელვადიან პერსპექტივაში. შეარჩიეთ ინდექსის ფონდი ყველაზე მცირე წლიური ხარჯებისა და მოგების თანაფარდობით. ინვესტორებისთვის, რომელთაც აქვთ 1 მილიარდ IDR- ზე ნაკლები ინვესტიცია, ინდექსის სახსრები ერთ -ერთი საუკეთესო საშუალებაა გრძელვადიანი ინვესტიციისთვის. ამასთან, თუ თქვენ გაქვთ 1 მილიარდ დოლარზე მეტი ინვესტიცია, ინდივიდუალური აქციები, როგორც წესი, უკეთესი არჩევანია, რადგან ყველა თანხა მოიცავს ხარჯებს, რომლებიც პროპორციულია თქვენი აქტივების ზომისა.
ძალიან დაბალბიუჯეტიანი ინდექსის სახსრებიც კი, რომლებიც წლიური ხარჯების მხოლოდ 0,05% -ს შეადგენს, დროთა განმავლობაში დახარჯავს დიდ თანხებს. თუ ვივარაუდებთ, რომ წლიური მოგება არის 10%, ხარჯების თანაფარდობა 10 მილიარდი IDR ეღირება დაახლოებით 2.36 მილიარდი IDR 30 წლის განმავლობაში (შეადარეთ ინვესტიციის ბალანსს 31.5 მილიარდი IDR 30 წლის შემდეგ). შეიტყვეთ აქციების ან ურთიერთდახმარების ფონდების ყიდვის შესახებ მეტი ინფორმაციისთვის, არის თუ არა თქვენთვის შესაფერისი ინდივიდუალური აქციები ან ურთიერთდახმარების ფონდები.
- გაცვლითი ვაჭრობის ფონდი (ETF) არის ინდექსის ფონდის ტიპი, რომელიც ვაჭრობს აქციების მსგავსად. ETF– ები არ იმართება (ვინაიდან აქციები ყოველთვის ყიდულობენ და ხელახლა იყიდება აქტიური მართული ფონდით) და ჩვეულებრივ შესაძლებელია მათი ვაჭრობა საკომისიოს გარეშე. თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ ETF, რომლებიც დაფუძნებულია კონკრეტულ ინდექსზე, ან კონკრეტულ ინდუსტრიაზე ან საქონელზე, როგორიცაა ოქრო. ETF არის კიდევ ერთი ვარიანტი, რომელიც ასევე შესაფერისია ახალბედა ინვესტორებისთვის.
- ასევე შეგიძლიათ ინვესტიცია განახორციელოთ აქტიურად მართულ ურთიერთდახმარების ფონდებში. ეს ფონდი აგროვებს ფულს მრავალი ინვესტორისგან და ინვესტირებას ახდენს ორ ძირითად სფეროში: აქციებსა და ძვირფას ლითონებზე. ინდივიდუალური ინვესტორები შემდეგ ყიდულობენ პორტფელის აქციებს. ფონდის მენეჯერები ჩვეულებრივ ქმნიან პორტფელს კონკრეტული მიზნებით, როგორიცაა გრძელვადიანი ზრდა. თუმცა, რადგან ეს თანხები აქტიურად იმართება (რაც იმას ნიშნავს, რომ მენეჯერები ყოველთვის ყიდულობენ და ყიდიან აქციებს თავიანთი ფონდის მიზნების მისაღწევად), ისინი შეიძლება უფრო ძვირი იყოს. ურთიერთდახმარების ფონდის ხარჯვის თანაფარდობა შეიძლება აღემატებოდეს მიღწევებს და შეაფერხოს თქვენი ფინანსური ზრდა.
- ზოგიერთი კომპანია გთავაზობთ სპეციალურ პორტფელს საპენსიო ინვესტორებისთვის. ეს არის „აქტივების განაწილების“ან „მიზნობრივი თარიღის“ფონდი, რომელიც ავტომატურად მორგდება ასაკის მიხედვით. მაგალითად, თქვენი პორტფოლიო შეიძლება შეიცავდეს მეტ კაპიტალს ახალგაზრდობისას და ავტომატურად უფრო მეტს გადასცემს უფროსი ასაკისას. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ეს კომპანიები აკეთებენ იმას, რასაც თქვენ გააკეთებდით თქვენი ასაკის მატებასთან ერთად. იცოდეთ, რომ ეს თანხები, როგორც წესი, გამოიმუშავებს უფრო მაღალ ანაზღაურებას, ვიდრე უბრალო ინდექსის ფონდები და ETF, მაგრამ არ გვთავაზობენ არცერთ ამ სახის მომსახურებას. ინვესტიცია.
- თქვენი ინვესტიციების არჩევისას უნდა გაითვალისწინოთ საფასური, ასევე გარიგების საფასური. მოსაკრებლებსა და მოსაკრებლებს შეუძლიათ შეწყვიტონ თქვენი მოგება და შეამცირონ თქვენი ფინანსური ზრდა. მნიშვნელოვანია იცოდეთ რა საფასურის გადახდა მოგიწევთ აქციების ყიდვის, ფლობის ან გაყიდვისას. საერთო ტრანზაქციის საფასური მოიცავს საკომისიოს, შეთავაზება-კითხვებს, სლიპსებს, სპეციალურ გადასახადებს და სახელმწიფო გადასახადებს. ფონდის ინვესტიციის ვარიანტებისთვის, ხარჯები შეიძლება მოიცავდეს მენეჯმენტის საფასურს, გაყიდვების ძალას, გამოსყიდვას, გაცვლის საფასურს, ანგარიშის მართვას და საოპერაციო ხარჯებს.
ნაბიჯი 3. განსაზღვრეთ შინაგანი ღირებულება და სწორი ფასი, რომელიც უნდა გადაიხადოთ თითოეულ მარაგზე, რომელიც თქვენს თვალში იჭერს
შინაგანი ღირებულება არის აქციის ფასი. ეს ღირებულება შეიძლება განსხვავდებოდეს აქციების ამჟამინდელი ფასისაგან. გადახდის სწორი ფასი, როგორც წესი, არის შიდა ღირებულების ნაწილი, რათა უზრუნველყოს უსაფრთხოების ზღვარი (MOS). MOS შეიძლება იყოს 20 -დან 60 -მდე და დამოკიდებულია შინაგანი ღირებულების შეფასების გაურკვევლობის დონეზე. აქციების შეფასების მრავალი მეთოდი არსებობს:
- დივიდენდის ფასდაკლების მოდელი: აქციის ღირებულება არის მისი მომავალი დივიდენდების ამჟამინდელი ღირებულება. ამრიგად, აქციის ღირებულება = დივიდენდი ერთ აქციაზე, გაყოფილი დისკონტის ღირებულებისა და დივიდენდის ზრდის ტემპს შორის სხვაობაზე. მაგალითად, PT A იხდის ყოველწლიურ დივიდენდს 10 000 IDR ერთ წილზე, რომელიც მოსალოდნელია გაიზარდოს 7% წელიწადში. თუ თქვენი კაპიტალის საწყისი ღირებულება (დისკონტირებული განაკვეთი) არის 12%, მაშინ PT A– ს აქციები ღირს 10,000,00 რუბლი/(. 12-.07) = 20,000,00 რუბლი თითო აქციაზე.
- დისკონტირებული ფულადი ნაკადების (DCF) მოდელი: საფონდო ღირებულება არის ყველა მომავალი ფულადი ნაკადების ამჟამინდელი ღირებულება. ასე რომ, DCF = CF1/(1 + r)^1 + CF2/(1 + r)^2 +… + CFn/(1 + r)^n, სადაც CFn = ფულის ნაკადი გარკვეული პერიოდის განმავლობაში და n და r = ფასდაკლების განაკვეთი. DCF გამოთვლები, როგორც წესი, ითვალისწინებს სახსრების თავისუფალი ნაკადის ზრდის ტემპს (რაც ნიშნავს ოპერაციული სახსრების ნაკადს გამოკლებული კაპიტალური ხარჯები) მომდევნო 10 წლის განმავლობაში, რათა გამოითვალოს ზრდის ტემპი და შეაფასოს ტერმინალის ზრდის ტემპი, რის შემდეგაც იგი გამოიყენება გამოთვალეთ ტერმინალური ღირებულება. ეს ორი მნიშვნელობა შემდეგ ემატება DCF აქციების ღირებულების მისაღებად. მაგალითად, თუ PT A ფლობს FCF 20,000.00 რუბლს/წილს, მომდევნო 10 წლის განმავლობაში FCF– ის ზრდა 7% –ით და შემდგომ 4% –ით და 12% –იანი დისკონტით, მისი აქციები იქნება ზრდის ღირებულებით 15,690 რუბლი, 00 და საბოლოო ღირებულება 16,460 რუბლი, ხოლო ღირებულება 32,150.00 რუბლი თითო აქციაზე.
- შედარების მეთოდები: ეს მეთოდები აფასებს აქციას მისი ფასის მიხედვით, შემოსავლებთან (P/E), წიგნის ღირებულებით (P/B), გაყიდვებით (P/S), ან ფულადი სახსრების მოძრაობით (P/CF). ეს მეთოდი ადარებს აქციის ამჟამინდელი ფასის თანაფარდობას გარკვეულ შესაბამის დონეზე და აქციების საშუალო ისტორიულ თანაფარდობას, რათა დადგინდეს აქციის გაყიდვის ფასი.
ნაბიჯი 4. იყიდეთ თქვენი აქციები
მას შემდეგ რაც გადაწყვიტეთ რომელი საფონდო იყიდოთ, დროა ამის განხორციელება. იპოვეთ საბროკერო კომპანია, რომელიც აკმაყოფილებს თქვენს მოთხოვნებს და დაიწყეთ შეკვეთა.
- თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ ფასდაკლების ბროკერი, რომელიც შეუკვეთს აქციებს, რომელთა შეძენაც გსურთ. თქვენ ასევე შეგიძლიათ აირჩიოთ სრული მომსახურების საბროკერო კომპანია, ისინი შეიძლება იყოს უფრო ძვირი, მაგრამ მსგავსი ფირმა მოგაწვდით ინფორმაციას და მითითებებს. შეასრულეთ თქვენი წილი, შეამოწმეთ მათი საიტი და დაინახეთ ხალხის ონლაინ რეიტინგები, თუ რა არის საუკეთესო თქვენთვის. ყველაზე მნიშვნელოვანი ფაქტორი, რომელიც აქ გასათვალისწინებელია არის რამდენი საკომისიოა მოთხოვნილი და რა სხვა საფასური შეიძლება იყოს. ზოგიერთი ბროკერი გთავაზობთ უფასო საფონდო ვაჭრობას, თუ თქვენი პორტფოლიო მიაღწევს გარკვეულ ზღვრულ ღირებულებას (მაგ. Merrill Edge Preferred Rewards), ან თუ ინვესტიციას განახორციელებთ სასურველ საფონდო სიაში იმ კომპანიებთან, რომლებიც იხდიან გარიგების საფასურს (მაგ. ერთგული 3).
- ზოგიერთი კომპანია გთავაზობთ უშუალო აქციების შესყიდვის გეგმას (DSPP), რომელიც საშუალებას გაძლევთ შეიძინოთ მათი აქციები ბროკერის მომსახურების გარეშე. თუ თქვენ გეგმავთ საშუალო ხარჯების შეძენას და დაკავებას, ეს შეიძლება იყოს თქვენი საუკეთესო ვარიანტი. მოძებნეთ ინტერნეტით, ან დარეკეთ ან მიწერეთ კომპანიას, რომლის მარაგის ყიდვა გსურთ, რომ გაარკვიოთ აქვს თუ არა კომპანიას DSPP გეგმა. ყურადღება მიაქციეთ ხარჯების გრაფიკს და შეარჩიეთ დაბალფასიანი ან უსასყიდლო გეგმა.
ნაბიჯი 5. შექმენით 5 -დან 20 სხვადასხვა აქციის პორტფელი დივერსიფიკაციის მიზნით
გაამრავალფეროვნეთ სექტორების, ინდუსტრიების, კომპანიის ზომისა და სტილის მიხედვით ("ზრდის ტემპი" და "ღირებულება").
ნაბიჯი 6. გააჩერეთ დიდი ხნის მანძილზე, ხუთიდან ათ წლამდე, ან მეტხანს
მოერიდეთ გაყიდვის ცდუნებას, როდესაც ბაზარზე ცუდი დღე, თვე ან წელიწადია. საფონდო ბირჟის გრძელვადიანი მიმართულება ყოველთვის იზრდება. მეორეს მხრივ, თავიდან აიცილეთ მოგების (გაყიდვის) ცდუნება, თუ თქვენი აქციები გაიზარდა 50 პროცენტით ან მეტით. სანამ კომპანიის საფუძვლები ჯერ კიდევ კარგია, არ გაყიდოთ (თუ თქვენ ნამდვილად არ გჭირდებათ ფული). თუმცა, თქვენ კვლავ შეგიძლიათ გაყიდოთ, როდესაც საფონდო ფასი რეალურად იზრდება მაღალი პროცენტით (იხილეთ ამ ნაწილის ნაბიჯი 3), ან თუ ფუნდამენტური პირობები მკვეთრად შეიცვალა აქციის შეძენისას, რის შედეგადაც კომპანია გამოდის მოგება.
ნაბიჯი 7. ინვესტიცია რეგულარულად და სისტემატურად
ხარჯების საშუალო ინვესტიცია მოითხოვს თქვენ შეიძინოთ დაბალი და გაყიდოთ მაღალი. ეს მეთოდი არის მარტივი სტრატეგია, რომელიც ეფექტურია. დაადგინეთ თქვენი ხელფასის გარკვეული პროცენტი აქციების შესაძენად.
გახსოვდეთ, რომ შემცირებული ბაზარი ყიდვის შესაძლებლობას ნიშნავს. თუ საფონდო ბირჟა დუნეა, მინიმუმ 20%-ით, მეტი ფული აქციეთ. თუ საფონდო ბირჟა დაეცემა 50%-ით, გადაიტანეთ მთელი ფული და ძვირფასი ლითონები საფონდო ბირჟაზე. ეს შეიძლება შემაძრწუნებლად ჟღერდეს, მაგრამ ბაზარი ყოველთვის ახერხებდა უკან დახევას, თუნდაც რეცესიის პერიოდში 1929 წლიდან 1932 წლამდე. ყველაზე წარმატებულმა ინვესტორებმა იყიდეს აქციები, როდესაც ისინი "იყიდებოდა"
მე –3 ნაწილი 3 – დან: თქვენი პორტფელის მონიტორინგი და შენარჩუნება
ნაბიჯი 1. განსაზღვრეთ ეტაპები
ზუსტი ეტაპის დადგენა აუცილებელია იმისათვის, რომ თქვენ შეაფასოთ საფონდო მოქმედება თქვენს მოლოდინთან შედარებით. დაადგინეთ სტანდარტი, თუ რამდენად გჭირდებათ ზრდა თითოეული კონკრეტული ტიპის ინვესტიციისათვის, რათა შეძლოთ თქვენი ინვესტიციის შენარჩუნება.
- ჩვეულებრივ, ეს პუნქტები ემყარება სხვადასხვა საბაზრო ინდექსის მუშაობას. ეს საშუალებას გაძლევთ განსაზღვროთ რამდენად წარმატებულია თქვენი ინვესტიცია ისევე როგორც ზოგადი საბაზრო პირობები.
- შედეგები შეიძლება საწინააღმდეგო იყოს, მაგრამ მხოლოდ იმიტომ, რომ ფასი იზრდება, არ ნიშნავს რომ ეს კარგი ინვესტიციაა, მით უმეტეს, თუ ის უფრო ნელა იზრდება, ვიდრე მსგავსი აქციები. მეორეს მხრივ, ყველა ინვესტიცია არ არის ცუდი (განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც სხვა მსგავსი ინვესტიციები გაცილებით უარესია).
ნაბიჯი 2. შეადარეთ შესრულება მოლოდინს
თქვენ უნდა შეადაროთ თითოეული ინვესტიციის შესრულება თქვენს მოლოდინს, რათა დადგინდეს რამდენად ღირებულია თქვენი არჩევანი. ეს ასევე ეხება მაშინ, როდესაც გსურთ მიიღოთ გადაწყვეტილება სხვა აქტივების გამოყოფის შესახებ.
- ინვესტიციები, რომლებიც არ აკმაყოფილებს მოლოდინს, უნდა გაიყიდოს ისე, რომ თქვენი ფულის ინვესტიცია სხვაგან მოხდეს, თუ არ გაქვთ საფუძველი იმის დასაჯერებლად, რომ თქვენი მოლოდინი მალე შესრულდება.
- დაუთმეთ დრო თქვენი ინვესტიციის ზრდას. ერთი ან თუნდაც სამი წლის შესრულება არაფერს ნიშნავს გრძელვადიანი ინვესტორებისთვის. საფონდო ბირჟა არის მოკლევადიანი ხმის მიცემის ძრავა და გრძელვადიან პერსპექტივაში შეფასების ძრავა.
ნაბიჯი 3. იყავით ინფორმირებული და განაახლეთ თქვენი მოლოდინი
აქციების შეძენის შემდეგ, თქვენ რეგულარულად უნდა აკონტროლოთ თქვენი საინვესტიციო საქმიანობა.
- გარემოებები და მოსაზრებები ყოველთვის იცვლება. ორივე ინვესტიციის ნაწილია. მთავარია ყველა ახალი ინფორმაციის სწორად დამუშავება და გაანალიზება და განხორციელება წინა საფეხურზე მითითებების საფუძველზე დაწერილი ცვლილებებისა.
- განიხილეთ რამდენად სწორია თქვენი ბაზრის მოლოდინი. თუ არა, რატომ? გამოიყენეთ პასუხები თქვენი მოლოდინების და თქვენი საინვესტიციო პორტფელის გასაახლებლად.
- დაფიქრდით რამდენად მუშაობს თქვენი პორტფოლიო თქვენი რისკის პარამეტრებში. შესაძლებელია, რომ თქვენი მარაგი კარგად მუშაობს, მაგრამ ინვესტიცია უფრო შერყეული და სარისკოა, ვიდრე თქვენ მოელით. თუ თქვენ არ ხართ კომფორტულად ამ რისკის წინაშე, შეიძლება დროა შეცვალოთ თქვენი ინვესტიციის ტიპი.
- იფიქრეთ იმაზე, შეძლებთ თუ არა თქვენი დასახული მიზნების მიღწევას. შესაძლოა თქვენი ინვესტიცია იზრდება მისაღები რისკის პარამეტრებში, მაგრამ ძალიან ნელია თქვენი მიზნების მისაღწევად. თუ ეს ასეა, დროა განვიხილოთ ახალი ინვესტიცია.
ნაბიჯი 4. გაუფრთხილდით ზედმეტი ვაჭრობის ცდუნებას
დაიმახსოვრე, შენ ხარ ინვესტორი და არა აზარტული. გარდა ამისა, ყოველ ჯერზე, როდესაც თქვენ მიიღებთ მოგებას, თქვენ უნდა გადაიხადოთ სახელმწიფო გადასახადები. ნუ დაგავიწყდებათ ისიც, რომ თითოეულ ვაჭრობას ექნება გარკვეული საბროკერო საფასური.
- მოერიდეთ საფონდო რჩევებს. გააკეთეთ საკუთარი კვლევა და არ ენდოთ მხოლოდ საფონდო რჩევებს, თუნდაც ინსაიდერებისგან. უორენ ბაფეტი ამბობს, რომ ის უარს ამბობს მის მიერ გაგზავნილ წერილებზე, რომელიც მიუთითებს კონკრეტულ მარაგს. ის ამბობს, რომ ამ ტიპტერებს უხდიან საფონდოზე სათქმელის სათქმელად, რათა მის მფლობელ კომპანიას შეეძლოს ფულის შოვნა.
- სერიოზულად ნუ მიიღებთ საფონდო ბირჟაზე მედიის გაშუქებას. ფოკუსირება მოახდინეთ ინვესტიციებზე გრძელვადიან პერსპექტივაში (მინიმუმ 20 წელი) და ნუ გადაიტანთ ყურადღებას ფასების მოკლევადიანი ცვლილებებით.
ნაბიჯი 5. საჭიროების შემთხვევაში გაიარეთ კონსულტაცია სანდო ბროკერთან, ბანკირთან ან საინვესტიციო მრჩეველთან
არასოდეს შეწყვიტოთ სწავლა და განაგრძეთ რაც შეიძლება მეტი წიგნისა და სტატიის კითხვა ექსპერტების მიერ, რომლებმაც წარმატებით მოახდინეს ინვესტიცია იმ ტიპის ბაზარზე, რომელიც თქვენთვის საინტერესოა. ასევე წაიკითხეთ სტატიები, რომლებიც დაგეხმარებათ ემოციურ და ფსიქოლოგიურ ასპექტებზე, ასე რომ თქვენ გაუმკლავდებით საფონდო ბირჟაზე მონაწილეობის აღმავლობას და ვარდნას. თქვენ უნდა იცოდეთ როგორ აირჩიოთ საუკეთესო საფონდო სამყაროში ინვესტიციისას და მაშინაც კი, როდესაც გონივრულ გადაწყვეტილებებს იღებთ, თქვენ მაინც მზად უნდა იყოთ შესაძლო დანაკარგებისთვის.
Რჩევები
- უოლ სტრიტი ყურადღებას ამახვილებს მოკლევადიან პერსპექტივაზე. ეს იმიტომ ხდება, რომ სამომავლო პროგნოზების გაკეთება რთულია, განსაკუთრებით ძალიან გრძელვადიან პერსპექტივაში. ანალიტიკოსების უმეტესობა ასახავს შემოსავალს ათი წლის განმავლობაში და იყენებს დისკონტირებული ფულადი ნაკადების ანალიზს სამიზნე ფასების დასადგენად. თქვენ შეგიძლიათ ისარგებლოთ ბაზრით მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ წილს ფლობთ წლების განმავლობაში.
- ფინანსური მრჩეველის/ბროკერის მიზანია თქვენ დაგიცვათ როგორც კლიენტი, რათა მათ მაინც შეძლონ ფულის შოვნა თქვენგან. ისინი გირჩევენ გაამრავალფეროვნოთ ისე, რომ თქვენი პორტფელი დაიცვას Dow და S&P 500 ინდექსები. ბროკერებს/ფინანსურ მრჩეველთა უმეტესობას მცირე ცოდნა აქვს ამ ბიზნესის ეკონომიკის შესახებ. უორენ ბაფეტი ცნობილია, რადგან მან თქვა: "რისკი მხოლოდ მათთვისაა, ვინც არ იცის რას აკეთებს".
- იყიდეთ ისეთი კომპანიისგან, რომელსაც არ აქვს ან მცირე კონკურენცია აქვს. ავიაკომპანიები, საცალო ვაჭრობა და ავტომწარმოებლები ხშირად განიხილება ცუდი გრძელვადიანი ინვესტიციები, რადგან ინდუსტრია ძალიან კონკურენტუნარიანია. ამაზე მიუთითებს შემოსავლების ანგარიშგებაში დაბალი მოგების ზღვარი. ზოგადად, თავი აარიდეთ სეზონურ ან ტენდენციურ ინდუსტრიებს, როგორიცაა საცალო ვაჭრობა და მჭიდრო ინდუსტრიები, როგორიცაა ძირითადი საჭიროებები და ავიაკომპანიები, თუ შემოსავლები და შემოსავლების ზრდა არ იქნება თანმიმდევრული გრძელვადიან პერსპექტივაში. ძალიან ცოტაა ასეთი.
- ინფორმაცია საფონდო ბირჟაზე წარმატებული ინვესტიციისა და ფიქსირებული შემოსავლის მატარებელია. მთავარი ის არის, რომ დარჩეს დისციპლინირებული კვლევის ჩატარებისა და მისი მუშაობის ანალიზის მონიტორინგისა და კორექტირების გზით.
- გაითვალისწინეთ თქვენი მიკერძოებულობა და არ მისცეთ ემოციებს თქვენი გადაწყვეტილებების წარმართვის უფლება. ენდეთ საკუთარ თავს და პროცესს და თქვენ აპირებთ გახდეთ წარმატებული ინვესტორი.
- გახსოვდეთ, თქვენ არ ვაჭრობთ ქაღალდს აღმაფრენის და აღმავლობის დროს. თქვენ ყიდულობთ ბიზნესის აქციებს. ამასთან, ჯანმრთელობისა და ბიზნესის სარგებელი და ფასი, რომელსაც გადაიხდით, უნდა იყოს ორი ფაქტორი, რომელიც გავლენას ახდენს თქვენს გადაწყვეტილებაზე.
- ეძებეთ შესაძლებლობა შეიძინოთ მაღალი ხარისხის აქციები, როდესაც ისინი დაბალია. ეს არის ინვესტიციის არსი.
- არ შეხედოთ თქვენი პორტფელის ღირებულებას წელიწადზე მეტჯერ. თუკი უოლ სტრიტის ემოციებში მოხვდებით, თქვენ მხოლოდ ცდუნება გექნებათ გაყიდოთ ინვესტიციები, რომლებიც შეიძლება იყოს ძალიან მომგებიანი გრძელვადიან პერსპექტივაში. სანამ აქციას ყიდულობ, დაუსვი საკუთარ თავს ეს შეკითხვა: "თუ ფასი დაიკლებს, გავყიდი თუ მეტს ვიყიდი?" ნუ იყიდით, თუ თქვენი პასუხი პირველია.
- გაიგეთ, რატომ ითვლება ლურჯი ჩიპების აქციები კარგ ინვესტიციად: მათი ხარისხი ემყარება თანმიმდევრულ შემოსავალსა და შემოსავლების ზრდას. ამ კომპანიების იდენტიფიცირება სხვაზე ადრე გამოიწვევს თქვენზე მეტ მოგებას. ისწავლეთ როგორ გახდეთ ინვესტორი ქვემოდან ზემოთ.
- დიდი სახელწოდების კომპანიები კარგი არჩევანია. მაგალითები მოიცავს Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M და Exxon.
- ინვესტიცია განახორციელეთ აქციონერებზე ორიენტირებულ კომპანიებში. ბიზნესის უმეტესობა ამჯობინებს თავისი მოგება დახარჯოს მათი აღმასრულებელი დირექტორებისათვის კერძო თვითმფრინავებზე, ვიდრე დივიდენდების გადახდა. ზოგიერთი მტკიცებულება, რომელიც აჩვენებს, რომ კომპანია აქციონერებზეა ორიენტირებული, არის გრძელვადიანი აღმასრულებელი კომპენსაცია, აქციების ოფციონის გაცემა, კაპიტალური ინვესტიციები, სამართლიანი დივიდენდების პოლიტიკა და მუდმივი მზარდი EPS და საბუღალტრო ღირებულება თითო აქციაზე.
- განიხილეთ და გაეცანით ლეგალურ ფინანსურ გეგმებს, რომლებიც დაგეხმარებათ გადასახადების დაზოგვაში.
- აქციის შეძენამდე, სცადეთ ვაჭრობა "ქაღალდზე" ცოტა ხნით. ეს არის საფონდო ვაჭრობის სიმულაცია. მიაქციეთ ყურადღება საფონდო ღირებულებას და გაითვალისწინეთ ყიდვა -გაყიდვის ქმედებები, რომლებსაც თქვენ განახორციელებდით, თუ რეალურად დაიწყებდით ვაჭრობას. შეამოწმეთ წარმატებული იყო თუ არა თქვენი საინვესტიციო გადაწყვეტილება. მას შემდეგ რაც იპოვით ეფექტურ და ერთი შეხედვით წარმატებულ სისტემას და გაგრძნობინებთ როგორ მუშაობს ბაზარი, სცადეთ რეალური აქციების ვაჭრობა.
გაფრთხილება
- ჩადეთ მხოლოდ ის ფული, რაც ნამდვილად არ არის საჭირო. აქციების ფასები შეიძლება მკვეთრად შემცირდეს მოკლევადიან პერიოდში, ასე რომ ინვესტიციაც კი, რომელიც ჭკვიანურად გამოიყურება, შეიძლება ცუდად აღმოჩნდეს.
- რაც შეეხება ფულს, ადამიანები შეიძლება იტყუებოდნენ თავიანთი სიამაყის გადასარჩენად. როდესაც ვინმე გთავაზობთ საინტერესო რჩევას, გახსოვდეთ, რომ ეს მხოლოდ აზრია. განვიხილოთ წყარო.
- ნუ ეცდებით ბაზრის დროის განსაზღვრას იმის გამოცნობისას, როდის იქნება საფონდო საპირისპირო მიმართულებით. ამას ვერავინ (მატყუარების გარდა) ვერ გააკეთებს.
- ნუ განახორციელებთ ვაჭრობას, ნუ გადააქცევთ ვაჭრობას ან არ ივაჭრებთ აქციებით მხოლოდ მოკლევადიანი მოგებისთვის. დაიმახსოვრე, რაც უფრო მეტს ვაჭრობ, მით უფრო მეტ საკომისიოს ხარჯავ, მით ნაკლები იქნება შენი მოგება. გარდა ამისა, მოკლევადიანი მოგება იბეგრება უფრო მეტი ვიდრე გრძელვადიანი (ერთ წელზე მეტი). მოკლევადიანი ვაჭრობის თავიდან აცილების საუკეთესო მიზეზი ის არის, რომ საფონდო ბირჟაზე წარმატება მოითხოვს დიდ უნარებს, ცოდნას, გამბედაობას და იღბალს. ეს ვაჭრობა არ არის გამოუცდელებისთვის.
- არ შეიძინოთ ზღვრული აქციები. საფონდო ფასები შეიძლება მკვეთრად იცვლებოდეს გაფრთხილების გარეშე და განახლებების გამოყენებამ შეიძლება ბიზნესიდან გამოგიყვანოთ. ნუ ყიდულობთ ზღვრულ აქციას და იხილეთ ფასი 50 პროცენტით ან მეტით, რის გამოც თქვენ დაკარგავთ ზარალს, მხოლოდ მოგების მისაღებად, როდესაც ფასი კვლავ გაიზრდება. ზღვრული აქციების ყიდვა არ არის ინვესტიცია, ეს არის სპეკულაცია.
- ბრმად ნუ ვაჭრობ. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, არ შეიძინოთ აქციები, რომლებიც მცირე მოგებას გვთავაზობენ და იაფად გამოიყურებიან. აქციების უმეტესობა რაიმე მიზეზით არ ფასდება. მხოლოდ იმიტომ, რომ აქცია, რომელიც ვაჭრობდა 100 დოლარზე მაღლა, ახლა 1 დოლარი ღირს, არ ნიშნავს იმას, რომ ის არ დაეცემა შემდგომ. ყველა საფონდო ფასი შეიძლება ნულამდე დაეცემა და მსგავსი შემთხვევები ბევრჯერ მოხდა.
- დარჩით ინვესტიცია აქციებში და თავი შეიკავეთ ოფციონებისა და წარმოებულებისგან. ეს არის სპეკულაცია და არა ინვესტიცია. მოგების მიღების საუკეთესო შანსი არის აქციებით. უფრო სავარაუდოა, რომ დაკარგავთ ფულს როგორც ოფციონებით, ასევე წარმოებულებით.
- არ გამოიყენოთ ტექნიკური ანალიზი, რომელიც ტექნიკაა ტრეიდერებისთვის და არა ინვესტორებისთვის. მისი ეფექტურობა, როგორც საინვესტიციო ინსტრუმენტი, დიდი ხანია მწვავე კამათის საგანია.
- ნუ მიიღებთ ვინმეს საინვესტიციო რჩევებს ზუსტად ისე, განსაკუთრებით იმ ადამიანისგან, ვინც ფულს გამოიმუშავებს თქვენი გარიგებებისგან. ამ ადამიანებს შორისაა ბროკერები, მრჩევლები, ასევე ფინანსური ანალიტიკოსები.
- მოერიდეთ "იმპულსურ ინვესტიციებს". ეს ინვესტიცია არის ყველაზე გაყიდვადი აქციების შეძენის პრაქტიკა, რომელიც ბოლო დროს ყველაზე ღირებული იყო. ეს მეთოდი არის წმინდა სპეკულაცია, არა ინვესტიცია და არ იმუშავებს თანმიმდევრულად. უბრალოდ დაუსვით ყველას საკუთარი შეკითხვა, ვინც ცდილობდა 1990-იანი წლების ბოლოს ყველაზე გაყიდვადი ტექნოლოგიური კომპანიების აქციების ვაჭრობა.
- ნუ ჩაერთვებით შიდა ვაჭრობაში. თუ თქვენ გაცვლით აქციებს შიდა ინფორმაციის გამოყენებით, სანამ ინფორმაცია საჯარო გახდება, თქვენ შეიძლება დაისაჯოთ შეთქმულებისათვის. არ აქვს მნიშვნელობა რამდენი ფულის შოვნა შეგიძლიათ, არ ღირს იმ იურიდიულ საკითხებთან შედარებით, რომელიც შეიძლება თქვენს გზაზე იყოს.
