ჭკვიანმა ინვესტორებმა თავიანთი ფული განათავსეს ცნობილ კომპანიებში და საფუძვლიანად გამოიკვლიეს ახალი კომპანიები ფულის ინვესტიციამდე. ინვესტორებს შეუძლიათ აირჩიონ ხარისხიანი და კარგი ღირებულების აქციები მას შემდეგ, რაც საფუძვლიანად გაითვალისწინებენ ინვესტიციის კომპანიების ხარისხს და აერთიანებენ მათ თქვენს ამჟამინდელ საბაზრო ცოდნას. ინვესტიციისთვის კომპანიის არჩევა ადვილი საქმე არ არის. ურთიერთდახმარების ფონდის კომპანიები და მსგავსი მსგავსები იყენებენ ექსპერტთა ჯგუფებს, რათა შეისწავლონ და გააცნობიერონ როგორ განახორციელონ ინვესტიცია კომპანიაში. დარწმუნდით, რომ გაქვთ დრო და სურვილი ინვესტიციის ჩადება საკუთარ თავზე, ასევე მზად ხართ გარისკოთ.
ნაბიჯი
მეთოდი 1-დან 3-დან: ცნობილი აქციების ყიდვა
ნაბიჯი 1. იყავით თქვენი კომპეტენციის ფარგლებში
თუ თქვენ გაქვთ გამოცდილება კონკრეტულ სფეროში, ჩვენ გირჩევთ გამოიყენოთ თქვენი გამოცდილება შესაბამისი თვისებების დასადგენად. გამოცდილებას შეუძლია მოგცეთ შთაგონება გადაწყვეტილების მისაღებად. მაგალითად, თუ თქვენ მუშაობთ საცალო კომპანიაში, თქვენ გაქვთ მეტი ცოდნა Walmart, Target ან Best Buy– ში ინვესტიციის შესახებ, ვიდრე სხვა სფეროების კომპანიები.
კომპეტენცია კონკრეტულ სფეროში არ მოდის მხოლოდ სამუშაო გამოცდილებით. თუ თქვენ ხართ "ტექნიკურად მცოდნე" ადამიანი და ბევრი რამ იცით უახლესი მობილური მოწყობილობების შესახებ, შეგიძლიათ გამოიყენოთ თქვენი ცოდნა ტექნოლოგიური სექტორის კომპანიებში ინვესტიციისთვის
ნაბიჯი 2. ფოკუსირება რამდენიმე ინდუსტრიაზე ან ბაზარზე
არჩეული ინდუსტრია ან ბაზარი შეიძლება იყოს თქვენი კომპეტენციის სფეროში, ან სხვა სფერო, რომელიც თქვენთვის საინტერესოა. ყველაზე მნიშვნელოვანი ის არის, რომ გააცნობიეროს, რომ თქვენ არ შეგიძლიათ თვალყური ადევნოთ ყველაფერს, რაც ხდება გლობალურ ეკონომიკაში. მსხვილ ფინანსურ ინსტიტუტებს აქვთ სპეციალური განყოფილებები, რადგან შეუძლებელია ამ პრობლემის მოგვარება მარტო. ამიტომ, ყურადღება გაამახვილეთ მხოლოდ რამოდენიმე ძირითად ინდუსტრიაზე ან ბაზარზე.
თუმცა, ეს არ ნიშნავს იმას, რომ თქვენ არ უნდა გაამახვილოთ ყურადღება ცალკეულ კომპანიებზე. ყოველთვის გამოიკვლიეთ ყველა კომპანია, რომელშიც ინვესტირებას განახორციელებთ ინდივიდუალურად
ნაბიჯი 3. იცოდეთ ინდუსტრიასთან დაკავშირებული უახლესი ამბები
სანდო საინფორმაციო წყაროების მაგალითები მოიცავს საიტებს, როგორიცაა Bloomberg და Wall Street Journal. ეს საიტები გთავაზობთ უახლეს ინფორმაციას ეკონომიკისა და მსოფლიოს სხვადასხვა სექტორზე. ისევ და ისევ, ყურადღება გაამახვილეთ მხოლოდ რამდენიმე ძირითად სფეროზე და წაიკითხეთ უახლესი ინდუსტრიაში. მოძებნეთ ისეთი რამ, როგორიცაა ტენდენციები, შერწყმა, შესყიდვები, შესაბამისი პოლიტიკის ცვლილებები და ყველა გლობალური მოვლენა, რაც გავლენას ახდენს თქვენს ბაზარზე.
ნაბიჯი 4. შეადგინეთ გეგმა
გამოავლინეთ კომპანიები, რომლებიც სარგებლობენ ცვლილებებით ან ბაზრის ტენდენციებით. წინასწარ განსაზღვრეთ როდის მოხდება ეს ცვლილება და მოამზადეთ თქვენი სახსრები კომპანიაში ინვესტიციისათვის. მაგალითად, თუ ფიქრობთ, რომ თქვენი საყვარელი კომპანიის მიერ გამოშვებული ახალი პროდუქტი დიდი დარტყმა იქნება, კარგი იდეაა, რომ თქვენი ფული ჩადოთ კომპანიაში, სანამ დანარჩენი მსოფლიო დაგეთანხმებათ და საფონდო ფასი გაიზრდება.
3 მეთოდი 2: ინვესტიცია განახორციელეთ კონკურენტული უპირატესობის მქონე კომპანიებში
ნაბიჯი 1. გაიაზრეთ კონკურენტული უპირატესობა (კონკურენტული უპირატესობა)
არსებობს რამდენიმე კომპანია, რომლებმაც შეძლეს თანმიმდევრულად მოგების გამომუშავება და მრავალი წლის განმავლობაში წარმატებული იყვნენ თავიანთ ინდუსტრიაში. ამ კომპანიებს აქვთ "თხრილი", რომელიც აჩერებს მათ კონკურენტებს. კომპანიასა და მის კონკურენტებს შორის მანძილს ეწოდება კონკურენტული უპირატესობა. კონკურენტული უპირატესობა საშუალებას აძლევს კომპანიას გამოიმუშაოს ბევრი მოგება და შეინარჩუნოს თავისი მომხმარებლები უფრო ადვილად, ვიდრე მისი კონკურენტები. სანაცვლოდ, კომპანიას შეუძლია უზრუნველყოს უფრო დიდი ღირებულება და უბრუნდება თავის აქციონერებს.
- ამ კომპანიებში ინვესტიციის ჩადებით, თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ მონაწილეობა კომპანიის კონკურენტული უპირატესობის მინიჭებაში. მიუხედავად იმისა, რომ კომპანიები არ გაიზრდება ისე სწრაფად, როგორც მცირე კომპანიები, ისინი ძალიან იშვიათად ხვდებიან ეკონომიკურ კრიზისში და შეუძლიათ მომდევნო წლებში უზრუნველყონ თანმიმდევრული ზრდა.
- ლურჯი ჩიპების აქციები არის დიდი და წარმატებული კომპანიის მაგალითი კონკურენტული უპირატესობით. ამ კომპანიებმა წლების განმავლობაში უზრუნველყვეს თანმიმდევრული ზრდა ან დივიდენდები და ჩამოთვლილია ძირითად საფონდო ინდექსებში.
ნაბიჯი 2. ინვესტიცია განახორციელეთ სანდო ბრენდებში
დაფიქრდით ისეთ ცნობილ ბრენდებზე, როგორებიცაა Rinso, Coca Cola და Teh Sosro. ამ ბრენდებს აქვთ საზოგადოების გონებაში მათი სფეროში საუკეთესო ბრენდის იმიჯი. ამ კომპანიებს შეუძლიათ გაზარდონ გაყიდვების ფასები ბრენდის ძლიერი იმიჯის გამო, რათა მიღებული მოგებაც გაიზარდოს. ეს კომპანიები ძალიან კარგად არის ცნობილი და თითქმის შეუძლებელია კლიენტების დაკარგვა კონკურენტებთან შედარებით.
ნაბიჯი 3. იპოვეთ კომპანია გადართვის ყველაზე მაღალი ღირებულებით
ბოლოს როდის შეცვალეთ ბანკები? ან მობილური ტელეფონის ოპერატორები? ეს სერვისები ინარჩუნებს მათ მომხმარებლებს, რადგან გადართვის ღირებულება ან კონკურენტებზე გადასვლის ღირებულება საკმაოდ მაღალია. კომპანიებს, რომლებსაც აქვთ გადართვის მაღალი ხარჯები, შეუძლიათ თავიანთი კლიენტები უფრო დიდხანს შეინარჩუნონ.
ნაბიჯი 4. იპოვეთ კომპანიის მასშტაბის ეკონომიკა
კომპანიებს, რომლებსაც შეუძლიათ პროდუქციის დამზადება და გაყიდვა უფრო დაბალ ფასად, ვიდრე კონკურენტები, შეუძლიათ ავტომატურად მიიზიდონ მეტი მომხმარებელი, სანამ ხარისხი არანაკლებ კარგია. უაღრესად კონკურენტულ ბაზრებზე, ეს ჩვეულებრივ არის მასშტაბის ეკონომიკის შედეგი, ფენომენი, რომლის დროსაც მსხვილ ფირმებს აქვთ დაბალი წარმოების ხარჯები მათი დიდი ზომის გამო. Walmart– მა და Dell– მა კარგად გამოიყენეს ეს კონცეფცია.
ნაბიჯი 5. ინვესტიცია ლეგალურ მონოპოლიებში
ზოგიერთ კომპანიას მინიჭებული აქვს კანონიერი (თუ დროებითი) მონოპოლიური უფლებები მთავრობის მიერ. მსხვილ ფარმაცევტულ კომპანიებს და პატენტებს მწარმოებლებს შეუძლიათ ბაზარზე უნიკალური პროდუქციის მიწოდება. საავტორო, საბურღი, სამთო და სხვადასხვა დაცული უფლებების მქონე კომპანიები ხშირად მათი ბაზრების მთავარი მწარმოებლები ან მომსახურების მიმწოდებლები არიან. ამრიგად, ამ კომპანიებს შეუძლიათ გაზარდონ ფასები მომხმარებლების დაკარგვის შიშის გარეშე ისე, რომ მოგება გაიზარდოს.
დარწმუნდით, რომ შეამოწმეთ კომპანიის პატენტის ან უზუფრუქტის ვადის გასვლის თარიღი. ზოგჯერ ეს უფლებები დროებითია და როდესაც ისინი ამოიწურება, კომპანიის მოგებაც შეიძლება დაიკარგოს
ნაბიჯი 6. ეძებეთ შესაძლებლობები, რომ ადვილად გაიზარდოთ
ზოგიერთი კომპანიის მასშტაბირება ადვილია. ეს იმიტომ ხდება, რომ პროდუქტს ან მომსახურებას აქვს პოტენციალი დაამატოთ ქსელში ან გაზარდოს მომხმარებელთა რაოდენობა დროთა განმავლობაში. მაგალითად, Adobe გამომცემლობაში, Microsoft Excel დოკუმენტებში და eBay ქსელის მომხმარებლებისთვის. ქსელში თითოეული დამატებითი მომხმარებელი კომპანიას თითქმის არაფერს ხარჯავს. ყველა დამატებითი შემოსავალი, რაც მოდის ქსელის განვითარებასთან ერთად, პირდაპირ მიდის კომპანიის მოგებაზე.
უახლესი მაგალითისთვის გადახედეთ Netflix– ს. როგორც სტრიმინგის სერვისი, კომპანია იღებს შემოსავალს მისი აბონენტების ზრდასთან ერთად, თუმცა მისი საოპერაციო ხარჯები თითქმის უცვლელი რჩება. ამრიგად, რაც უფრო მეტი მომხმარებელი იქნება, მით მეტია მოგება, თუკი კომპანია მნიშვნელოვნად არ გაზრდის თავის ხარჯებს
მეთოდი 3 დან 3: კომპანიის მუშაობის შეფასება და შეფასება
ნაბიჯი 1. შეამოწმეთ კომპანიის მენეჯმენტის ხარისხი
რამდენად კომპეტენტურია მენეჯმენტი კომპანიის მართვაში? რაც მთავარია, რამდენად ორიენტირებულია მენეჯმენტი კომპანიაზე, მომხმარებლებზე, ინვესტორებზე და თანამშრომლებზე? იმ ეპოქაში, რომელსაც ახასიათებს ბევრი კორპორატიული სიხარბე, უმჯობესია ჩაატაროთ კვლევა ყველა იმ კომპანიის მენეჯმენტის შესახებ, სადაც ინვესტიცია განხორციელდება. წაიკითხეთ გაზეთები ან ჟურნალები ინფორმაციისთვის.
ის არ შემოიფარგლება მხოლოდ კარგი ფინანსური ანგარიშგებით. ამის ნაცვლად, მოძებნეთ სხვა მნიშვნელოვანი თვისებების მითითებები, როგორიცაა რეაქტიულობა, ადაპტირება, ინოვაციის უნარი და ორგანიზაციული შესაძლებლობები
ნაბიჯი 2. აკონტროლეთ ცვლილებები მენეჯმენტში
კარგ ლიდერს შეუძლია შეცვალოს კომპანია, რომელსაც ბევრი ფიქრობს, რომ დასრულებულია. უყურეთ სიახლეებსა და ფინანსურ ანგარიშებს მენეჯერული პოზიციების ცვლილებებთან დაკავშირებით, განსაკუთრებით აღმასრულებელ დირექტორთან (უმაღლესი აღმასრულებელი დირექტორი). თუ კომპანიის ახალი აღმასრულებელი დირექტორი საკმაოდ პერსპექტიულია თქვენი კვლევის მიხედვით, მაშინ ჩადეთ ინვესტიცია ამ კომპანიაში. ძირითადად, თქვენ ენდობით ადამიანს, მთლიანად კომპანიის ნაცვლად.
ნაბიჯი 3. თავი აარიდეთ გადაფასებულ აქციებს
დიდ კომპანიებსაც კი შეუძლიათ გადაფასება. ისწავლეთ ფინანსური ანგარიშგების ინტერპრეტაცია და შეარჩიეთ აქციები ფუნდამენტური ანალიზით, რათა იპოვოთ კომპანიები, რომლებიც გადაფასებულია ბაზრის მიერ. გაითვალისწინეთ, რომ ეს კომპანიები შეიძლება ძალიან კარგად იყვნენ ცნობილი და ბევრი ინვესტორი ინვესტიციას ახორციელებს იქ, მაგრამ კომპანიები ჯერ კიდევ ძალიან ძვირია და შეიძლება განიცადონ მკვეთრი ვარდნა, როდესაც მათი ოქროს ხანა დასრულდება.
- ძალიან მაღალი ფასის მქონე აქციების გამოვლენის ერთ-ერთი გზაა ფასი-მოგების თანაფარდობა. ეს თანაფარდობა ჩვეულებრივ გვხვდება კომპანიის საფონდო მიმოხილვაში ფინანსურ ვებსაიტებზე. საერთოდ, ეს თანაფარდობა 20-25-დან მერყეობს, ინდუსტრიიდან გამომდინარე.
- PE თანაფარდობის შეფასება ხდება კომპანიის ინდუსტრიაში საშუალო PE თანაფარდობის მოძიებით. თუ კომპანიის თანაფარდობა აღემატება ინდუსტრიის საშუალო მაჩვენებელს, კომპანიის აქციების ფასი ძალიან მაღალია მისი შემოსავლის მიხედვით.
ნაბიჯი 4. შეიძინეთ დაუფასებელი აქციები
დაუფასებელი აქციები არის აქციები, რომლებიც ვაჭრობენ უფრო დაბალი ღირებულებით, ვიდრე კომპანიის ფინანსური ინფორმაცია. ეს კომპანიები, როგორც წესი, კარგად მუშაობენ ბოლო დროს. ამ შემთხვევაში, ბაზარმა ჯერ ვერ იპოვა კომპანიის ახალი წარმატება. კომპანიების იდენტიფიცირებისათვის, რომლებსაც აქვთ სწრაფი ზრდის პოტენციალი, ასევე შეგიძლიათ გამოიყენოთ PE თანაფარდობა და შეადაროთ იგი ინდუსტრიის საშუალო მაჩვენებელს.
ნაბიჯი 5. თქვენ ასევე შეგიძლიათ მოძებნოთ კომპანიები, რომელთა ფასი და წიგნის ღირებულება 2-ზე ნაკლებია
ფასის თანაფარდობა საბალანსო ღირებულებასთან არის კომპანიის ფასი გაყოფილი მის აქტივებზე (ვალდებულებებისა და არამატერიალური აქტივების გამოკლებით). დაბალი თანაფარდობა ნიშნავს, რომ კომპანიის ფასი შედარებით იაფია.
Რჩევები
- დაიწყეთ ფიქრი ყოველდღიურ კომპანიებზე ამ ახალი ჩარჩოებით.
- ისწავლეთ ფინანსური ანგარიშგების წაკითხვის საფუძვლები. იხილეთ თქვენთვის საინტერესო კომპანიების მომგებიანობა. შეამოწმეთ ვალის პოზიცია. ნახეთ აქვს თუ არა კომპანიას სტაბილური ზრდა.
- ეწვიეთ კორპორატიულ ვებსაიტებს და სხვა ფინანსურ საიტებს, რომლებიც შთააგონებენ აქციებში ინვესტირებას.
- მიუხედავად იმისა, რომ მიზანშეწონილია ინვესტიცია განახორციელოთ ცნობილ კომპანიებში, არ შემოიფარგლოთ მხოლოდ ერთი ან ორი სექტორის ეკონომიკით. სცადეთ ჩაატაროთ კვლევები სხვადასხვა სექტორის კომპანიებზე. ამრიგად, თქვენი პორტფელი უფრო მრავალფეროვანი იქნება ისე, რომ თქვენს ინვესტიციებს ჰქონდეს „უსაფრთხოების ბადე“იმ შემთხვევაში, თუ რომელიმე საინვესტიციო სექტორი დაეცემა.
გაფრთხილება
- გაუფრთხილდით საფონდო ინვესტიციის რჩევებს: რჩევები, რომლებიც ვიღაცას აძლევს ტელევიზიით ან პირადად, ჩვეულებრივ კარგად არ არის გამოკვლეული და ემყარება მხოლოდ ერთი ან ორი ადამიანის თეორიას იმის შესახებ, თუ როგორ უნდა სწრაფად გამდიდრდეთ. მათ ასევე შეუძლიათ ვინმემ გადაიხადოს აქციის ფასის ასამაღლებლად, რათა კომპანიამ შეძლოს რაც შეიძლება მეტი კაპიტალის მოზიდვა.
- თქვენ სწრაფად დაკარგავთ ფულს, თუ დაიწყებთ ინვესტიციებს აქციებში საფუძვლიანი კვლევის გარეშე.
- რისკი ყოველთვის თან ახლავს ინვესტიციებს. მაშინაც კი, თუ თქვენ ყველაფერი სწორად გააკეთეთ, ვერავინ მოგცემთ გარანტიას, რომ არ დაკარგავთ ფულს.
